洪政規(guī)發(fā)〔2024〕2號

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洪洞縣人民政府

關(guān)于印發(fā)洪洞縣企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障

資金管理辦法的通知

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縣工信和科技局、縣財政局、洪洞經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)、縣民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展促進(jìn)中心、縣審計局、縣金融辦：

現(xiàn)將《洪洞縣企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法》印發(fā)給你們，請認(rèn)真遵照執(zhí)行。2021年12月2日印發(fā)的《洪洞縣企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法》同時廢止。?????????????????????????????

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洪洞縣人民政府????????

2024年12月2日????????

????（此件公開發(fā)布）

洪洞縣企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法

第一章?總則

第一條??為優(yōu)化金融營商環(huán)境，幫助企業(yè)及時續(xù)貸，緩解資金緊張壓力，規(guī)范、高效為企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營提供資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障，制定本辦法。

第二條??本辦法所指企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金（以下簡稱“應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金”），是指由縣財政安排，為符合國家產(chǎn)業(yè)政策和銀行信貸條件、生產(chǎn)經(jīng)營正常、貸款即將到期但足額還貸出現(xiàn)暫時困難的企業(yè)提供臨時周轉(zhuǎn)服務(wù)的短期資金。

第三條??應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金適用于我縣行政區(qū)域內(nèi)依法經(jīng)營企業(yè)的流動資金貸款轉(zhuǎn)貸續(xù)貸的臨時周轉(zhuǎn)。

應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不適用于項目貸款、表外融資等業(yè)務(wù)。

第四條??應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理應(yīng)堅持政府引導(dǎo)、公益運作、周轉(zhuǎn)使用、互利共贏的原則。

第二章?資金來源和管理

第五條??縣財政部門安排3000萬元專項資金，作為我縣設(shè)立的應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。

第六條??我縣應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體為縣工信和科技局，配合部門為縣財政局、縣經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)、縣民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展促進(jìn)中心、縣金融辦等單位。具體職責(zé)分工是縣經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)區(qū)域內(nèi)企業(yè)的初審把關(guān)；縣民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展促進(jìn)中心負(fù)責(zé)洪洞經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)區(qū)域以外的中小微企業(yè)的初審把關(guān)；縣工信和科技局負(fù)責(zé)洪洞經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)區(qū)域以外的規(guī)上企業(yè)的初審把關(guān)和所有企業(yè)的資金審定。

第七條??應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金運行遵循專戶存儲、專款專用、獨立核算、封閉運行、滾動使用的原則。嚴(yán)禁挪用、借用、超范圍使用資金。

第八條 ?縣工信和科技局與合作銀行就開展企業(yè)轉(zhuǎn)貸相關(guān)事項要簽訂合作協(xié)議，明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范資金管理，合理調(diào)度應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金。

第九條??應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金可根據(jù)政策及市場需求變化情況，報縣人民政府批準(zhǔn)后決定終止。終止后的資金按投入比例返還縣財政。

第十條??為確保資金安全，只有合作銀行同意為企業(yè)續(xù)貸且出具意見后，才能使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。

第三章?使用對象及條件

第十一條 ?使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的企業(yè)必須具備以下條件：

（一）依法設(shè)立、具有獨立的企業(yè)法人資格，工商、稅務(wù)登記等手續(xù)齊全；

（二）企業(yè)產(chǎn)品符合國家產(chǎn)業(yè)政策，生產(chǎn)經(jīng)營正常，誠信經(jīng)營，企業(yè)及企業(yè)法定代表人、實際控制人無征信不良記錄；

（三）無欠稅漏稅行為；

（四）企業(yè)確實存在轉(zhuǎn)貸續(xù)貸困難，經(jīng)貸款銀行確認(rèn)正在辦理還貸續(xù)貸手續(xù)并同意給予續(xù)貸。

（五）擁有完善的財務(wù)制度和規(guī)范的會計核算，按時報送財務(wù)會計資料；

符合上述條件的企業(yè)，經(jīng)合作銀行同意后，可由合作銀行向縣工信和科技局申請使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。

第十二條??下列企業(yè)原則上不得申報使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金：

????（一）列入環(huán)保關(guān)停及淘汰落后產(chǎn)能名單等不符合國家產(chǎn)業(yè)政策的；

????（二）違反應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用管理規(guī)定，不履行還款責(zé)任、拖欠資金占用費的；

????（三）不按規(guī)定用途使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的。

第四章?資金的使用和回收

第十三條??申請。符合條件的企業(yè)及時向合作銀行提出繼續(xù)融資請求。合作銀行經(jīng)審查審批同意續(xù)貸，需在企業(yè)貸款到期前10個工作日向縣工信和科技局提出書面申請。同時提供以下資料:

（一）《企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金使用申請表》。

（二）同意續(xù)貸承諾書（需注明還貸后發(fā)放不低于還款額的新貸款）。

（三）即將到期的銀行貸款合同原件及復(fù)印件，正在辦理續(xù)貸的相關(guān)證明材料原件及復(fù)印件。

（四）企業(yè)征信系統(tǒng)記錄證明。

????（五）企業(yè)自籌資金足額到位證明。

第十四條??審核。在企業(yè)自籌資金足額到位、且合作銀行提出申請的基礎(chǔ)上，縣工信和科技局對企業(yè)的誠信狀況和申請資料的真實性、完整性進(jìn)行審核，提出使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金額度，明確還款日期、使用期限、占用費標(biāo)準(zhǔn)，與貸款銀行和企業(yè)簽署三方續(xù)貸合作協(xié)議。

第十五條??發(fā)放。經(jīng)審核，報政府分管領(lǐng)導(dǎo)同意后，由縣工信和科技局函告縣財政局從應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金專用賬戶向合作銀行指定賬戶匯入相應(yīng)資金，并通知合作銀行。合作銀行應(yīng)在收到應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金5日內(nèi)，辦理完成轉(zhuǎn)貸手續(xù)并發(fā)放貸款，最長不得超過20日。

第十六條??歸還。經(jīng)借款企業(yè)委托或授權(quán)，合作銀行負(fù)責(zé)將相應(yīng)的應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金及資金占用費足額劃轉(zhuǎn)至縣工信和科技局指定的賬戶，并將劃轉(zhuǎn)印證資料及時報送縣工信和科技局。

第十七條??資料歸檔。應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金收回后，縣工信和科技局將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔，以備后查。

第五章?監(jiān)督和風(fēng)險控制

第十八條??縣工信和科技局應(yīng)對應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金實行全程跟蹤管理，及時掌握使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況，及時監(jiān)測預(yù)警應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用情況，及時采取有效措施防范化解資金風(fēng)險。

第十九條??審計機(jī)關(guān)依法對應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金進(jìn)行審計監(jiān)督。

第二十條??對同意續(xù)貸且借款人符合續(xù)貸條件的，合作銀行承擔(dān)按期足額續(xù)貸責(zé)任。對因未按時足額續(xù)貸導(dǎo)致應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不能及時歸還的，由合作銀行承擔(dān)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金歸還、補(bǔ)足的清償責(zé)任。

各合作銀行應(yīng)認(rèn)真履行協(xié)議約定。由于合作銀行不能有效履行相關(guān)業(yè)務(wù)，致使借出的應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不能及時、足額收回，或者由于合作銀行故意提供虛假同意續(xù)貸意見，未兌現(xiàn)續(xù)貸承諾，造成應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不能按時歸還，根據(jù)責(zé)任范圍縣工信和科技局應(yīng)會同企業(yè)初審部門依法對其進(jìn)行追償，按程序報告縣金融辦提請縣人民政府同意，建議采取取消其合作銀行資格、各項先進(jìn)榮譽、申請政府獎勵補(bǔ)助資格等措施。

第二十一條??建立應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金風(fēng)險撥備制度，按資金占用費收入的10%提取風(fēng)險準(zhǔn)備金，用于補(bǔ)償業(yè)務(wù)運營過程中出現(xiàn)的不可抗力風(fēng)險損失。風(fēng)險準(zhǔn)備金累計金額達(dá)到實繳到位應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金規(guī)模的20%后，可暫不再計提。風(fēng)險準(zhǔn)備金實行專戶管理，不得挪作他用。

第六章?占用費收取、使用和管理

第二十二條??為充分提高應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的運轉(zhuǎn)效率，企業(yè)在使用資金時以一年期貸款市場報價利率（LPR）為基礎(chǔ)，按占用時間繳納差別化資金占用費，應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金最長使用時限不得超過20日，資金占用費按照實際使用的自然日收取。5日（含5日）內(nèi)歸還，按一年期貸款市場報價利率（LPR）收取資金占用費；6日至20日（含20日）內(nèi)歸還，按一年期貸款市場報價利率（LPR）1.5倍執(zhí)行。

除資金占用費外，應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用不得收取其他任何費用。

第二十三條??應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金占用費收入列支限用于應(yīng)急周轉(zhuǎn)金管理性開支，原則上不超每年資金占用費收入的20%。

第二十四條??應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金占用費管理性列支范圍包括：

????（一）相關(guān)稅費；

????（二）應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體直接經(jīng)辦人員工資；

????（三）因追償發(fā)生的律師、訴訟等費用；

????（四）辦公費、檢查費、差旅費等日常管理支出。

第二十五條??應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的占用費收入結(jié)余、專戶存儲孳生的利息結(jié)余轉(zhuǎn)增應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。

第七章?附則

第二十六條??本辦法自印發(fā)之日起實施，有效期5年?？h人民政府辦公室2021年12月2日印發(fā)的《洪洞縣企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法》（洪政辦發(fā)〔2021〕144號）同時廢止。????

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附件：1.?洪洞縣企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金合作協(xié)議書

????????????2.?洪洞縣企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金使用申請表

??????????3.?續(xù)貸承諾書

???????????4.?應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用協(xié)議

相關(guān)解讀：【文字解讀】洪洞縣人民政府關(guān)于印發(fā)洪洞縣企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法的通知