洪洞縣人民政府辦公室

關于印發(fā)《洪洞縣企業(yè)資金鏈應急周轉保障資金管理辦法》的通知

洪政辦發(fā)〔2021〕144號

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縣工信局、縣財政局、洪洞經濟技術開發(fā)區(qū)、縣民營經濟發(fā)展促進中心、縣審計局、縣金融辦：

《洪洞縣企業(yè)資金鏈應急周轉保障資金管理辦法》已經縣政府研究同意，現(xiàn)予印發(fā)，請認真遵照執(zhí)行。

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??????????????????????????????2021年12月2日? ? ? ??

（此件公開發(fā)布）

洪洞縣企業(yè)資金鏈應急周轉保障資金管理辦法

第一章?總則

第一條??為強化政府服務，幫助企業(yè)及時續(xù)貸，支持企業(yè)保經營、渡難關，緩解資金緊張壓力，為企業(yè)正常生產和經濟穩(wěn)健運行創(chuàng)造良好金融生態(tài)環(huán)境，特制定本辦法。

第二條??本辦法所指企業(yè)資金鏈應急周轉保障資金（以下簡稱“應急周轉資金”），是指由縣財政安排，為符合國家產業(yè)政策和銀行信貸條件、生產經營正常、貸款即將到期但足額還貸出現(xiàn)暫時困難的企業(yè)提供臨時周轉服務的短期資金。

第三條??應急周轉資金適用于本縣行政區(qū)域內依法設立的企業(yè)流動資金貸款轉貸續(xù)貸的臨時周轉。

應急周轉資金不適用于項目貸款、表外融資等業(yè)務。

第四條??應急周轉資金管理應堅持政府引導、公益運作、周轉使用、互利共贏的原則。

第二章?資金來源和管理

第五條??縣財政部門安排3000萬元專項資金，作為我縣設立的應急周轉資金。

第六條??我縣應急周轉資金承辦主體為縣工信局，配合部門為縣財政局、縣經濟技術開發(fā)區(qū)、縣民營經濟發(fā)展促進中心、縣金融辦等單位。具體職責分工是縣工信局負責資金審核，負責洪洞經濟技術開發(fā)區(qū)區(qū)域以外的規(guī)上企業(yè)的審查把關；縣民營經濟發(fā)展促進中心負責洪洞經濟技術開發(fā)區(qū)區(qū)域以外的中小微企業(yè)的審查把關；縣經濟技術開發(fā)區(qū)負責經濟開發(fā)區(qū)區(qū)域內企業(yè)的審查把關。

第三章?使用對象及條件

第七條 ?使用應急周轉資金支持的企業(yè)必須具備以下條件：

（一）在縣內依法設立、具有獨立的企業(yè)法人資格，工商、稅務登記等手續(xù)齊全；

（二）企業(yè)產品符合國家產業(yè)政策，生產經營正常，誠信經營，企業(yè)及企業(yè)法定代表人、實際控制人無征信不良記錄；

（三）上年度納稅額在10萬元以上（含10萬元）、且無欠稅漏稅行為，對國家鼓勵發(fā)展行業(yè)及小微企業(yè)可適當放寬條件；

（四）擁有完善的財務制度和規(guī)范的會計核算，按時報送財務會計資料；

（五）企業(yè)確實存在轉貸續(xù)貸困難，經貸款銀行確認正在辦理還貸續(xù)貸手續(xù)并同意給予續(xù)貸。

符合上述條件的企業(yè)，經合作銀行同意后，可由合作銀行向縣工信局申請使用應急周轉資金。

第八條??下列企業(yè)原則上不得申報使用應急周轉資金：

（一）列入環(huán)保關停及淘汰落后產能名單等不符合國家產業(yè)政策的；

（二）違反應急周轉資金使用管理規(guī)定，不履行還款責任、拖欠資金占用費的；

（三）不按規(guī)定用途使用應急周轉資金的。

第四章?資金的運行

第九條??應急周轉資金運行遵循專戶存儲、?？顚Ｓ谩ⅹ毩⒑怂?、封閉運行、滾動使用的原則。嚴禁挪用、借用、超范圍使用資金。

第十條??各合作銀行承認本辦法，在與縣工信局簽訂合作協(xié)議后，在合作協(xié)議約定的范圍內開展本業(yè)務。

縣工信局與縣合作銀行就開展企業(yè)轉貸相關事項進行書面約定，明確合作方式、流程及雙方的權利與義務，規(guī)范資金管理，合理調度應急周轉保障資金。

第十ー條??為充分提高應急周轉資金的運轉效率，企業(yè)在使用資金時以一年期貸款基準利率為基礎，按占用時間繳納差別化資金占用費，應急周轉資金最長使用時限不得超過20日，資金占用費按照實際使用的自然日收取。5日（含5日）內歸還，按一年期貸款基準利率收取資金占用費；6日至20日（含20日）內歸還，按一年期貸款基準利率1.5倍執(zhí)行。除資金占用費外，應急周轉資金使用不得收取其他任何費用。

第十二條??為確保資金安全，只有合作銀行同意為企業(yè)續(xù)貸且出具意見后，才能使用應急周轉資金。

第五章?使用程序

第十三條??申請。符合條件的企業(yè)及時向合作銀行提出繼續(xù)融資請求。合作銀行經審查審批同意續(xù)貸，須在企業(yè)貸款到期前10個工作日向縣工信局提出書面申請。同時提供以下資料:

（一）《企業(yè)資金鏈應急周轉保障資金使用申請表》。

（二）續(xù)貸承諾書（需注明還貸后發(fā)放不低于還款額的新貸款）。

（三）即將到期的銀行貸款合同原件及復印件，正在辦理續(xù)貸的相關證明材料原件及復印件。

（四）貸款最終審批機構同意授信的證明文件。

（五）企業(yè)及法人征信系統(tǒng)記錄證明。

（六）借款企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照、稅務登記等復印件。

（七）上年度納稅的相關證明資料。

（八）企業(yè)自籌資金足額到位證明。

第十四條??審核。在企業(yè)自籌資金足額到位、且合作銀行提出申請的基礎上，縣工信局對企業(yè)的誠信狀況和申請資料的真實性、完整性進行審核，提出使用應急周轉資金額度，明確還款日期、使用期限、占用費標準，與貸款銀行和企業(yè)簽署三方續(xù)貸合作協(xié)議。

第十五條??發(fā)放。經審核，報政府分管領導同意后，由工信局從應急周轉資金賬戶向合作銀行指定賬戶匯入相應資金，并通知合作銀行。合作銀行應在收到應急周轉資金5日內，辦理完成轉貸手續(xù)并發(fā)放貸款，最長不得超過20日。特殊情況下，由雙方協(xié)商確定放款時限。

第十六條??歸還。經借款企業(yè)委托或授權，合作銀行負責將相應的應急周轉資金及資金占用費足額劃轉至縣工信局指定的賬戶。

第十七條??資料歸檔。應急周轉資金收回后，工信局將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔，以備后查。

第六章?監(jiān)督和風險控制

第十八條??縣工信局應對應急周轉資金實行全程跟蹤管理，及時掌握使用應急周轉資金的企業(yè)生產經營狀況，及時監(jiān)測預警應急周轉資金使用情況，及時采取有效措施防范化解資金風險。

第十九條??審計機關依法對應急周轉資金進行審計監(jiān)督。

第二十條??對同意續(xù)貸且借款人符合續(xù)貸條件的，合作銀行承擔按期足額續(xù)貸責任。對因未按時足額續(xù)貸導致應急周轉資金不能及時歸還的，由合作銀行承擔應急周轉資金歸還、補足的清償責任。

第二十一條??合作銀行應認真履行協(xié)議約定。由于合作銀行不能有效履行相關業(yè)務，致使借出的資金不能及時、足額收回，或者由于合作銀行故意提供虛假同意續(xù)貸意見，未兌現(xiàn)續(xù)貸承諾，造成周轉資金不能按時歸還，根據(jù)責任范圍縣工信局應會同企業(yè)審查部門依法對其進行追償，按程序報告縣金融辦提請縣人民政府同意采取取消其合作銀行資格、各項先進榮譽、申請政府獎勵補助資格等措施予以懲戒。同時，財政部門取消在該銀行的全部財政性資金存款業(yè)務。

第二十二條??建立應急周轉資金風險撥備制度，按資金占用費收入的10%提取風險準備金，用于補償業(yè)務運營過程中出現(xiàn)的不可抗力風險損失。風險準備金累計金額達到實繳到位應急周轉保障資金規(guī)模的20%后，可暫不再計提。風險準備金實行專戶管理，不得挪作他用。

第七章?占用費用和管理

第二十三條??應急周轉資金占用費收入列支范圍包括：

（一）相關稅費；

（二）應急周轉資金承辦主體直接經辦人員工資；

（三）因追償發(fā)生的律師、訴訟等費用；

（四）辦公費、檢查費、差旅費等日常管理支出。

?????應急周轉資金占用費收入列支原則上不超每年資金占用費收入的20%。

第二十四條??應急周轉資金的占用費收入結余、專戶存儲孳生的利息結余轉增應急周轉資金。

第八章?終止

第二十五條??應急周轉資金可根據(jù)政策及市場需求變化，按縣政府要求決定是否終止。終止后的資金按投入比例返還縣財政。

第九章?附則

第二十六條??本辦法自公布之日起實施。原洪洞縣財政局印發(fā)的《洪洞縣企業(yè)資金鏈應急周轉保障資金管理辦法》（洪財字〔2019〕25號）同時廢止。